Nov 18, 2021

Ủy thác đầu tư là gì? Cách chọn công ty ủy thác uy tín

Đầu tư là khái niệm không còn xa lạ với phần lớn người Việt Nam. Đặc biệt, trong giai đoạn thị trường chứng khoán ngày càng phát triển và mang lại lợi nhuận cho mọi người bao gồm các nhà đầu tư vừa và nhỏ. Tuy nhiên, không phải ai cũng có đủ thời gian, kiến thức, kinh nghiệm để tự mình tham gia, từ đó xuất hiện một khái niệm mới “ủy thác đầu tư”.

Tham khảo: Đầu tư là gì?

1. Ủy thác đầu tư là gì?

Ủy thác đầu tư được định nghĩa là việc một chủ thể được niêm yết công khai nhận ủy thác và thay mặt cho các nhà đầu tư hoặc các tổ chức khác để đầu tư vào một dự án nào đó, tổ chức tài chính nhận ủy thác chịu trách nhiệm kiểm soát đầu tư cho chủ thể ủy thác đầu tư.

Ủy thác đầu tư được quy định cụ thể theo pháp luật

“Ủy thác” là một hành vi pháp lý, trong đó bên được ủy thác sẽ nhân danh và được bên ủy thác trả phí để thực hiện một số hoạt động trong phạm vi ủy thác.

Nói cách khác, bạn là người có tiền nhàn rỗi, mong muốn sử dụng tiền để tạo ra tiền, gia tăng thu nhập. Tuy nhiên, bạn chưa có nhiều kiến thức đầu tư, bạn băn khoăn không biết nên chọn lĩnh vực nào, đầu tư bao nhiêu, thời gian là bao lâu,... Lúc này, giải pháp là chọn một địa chỉ uy tín để gửi tiền của bạn để họ giúp bạn đầu tư vào các hoạt động có thể sinh ra lợi nhuận. Các công ty, tổ chức ủy thác đầu tư là nơi có những chuyên gia am hiểu về đầu tư và các lĩnh vực như chứng khoán, bất động sản,... Họ sẽ thay mặt bạn để tham gia đầu tư và từ đó sinh ra lợi nhuận cho bạn, tất nhiên, bạn vẫn là người giám sát và có thể đưa ra các quyết định quan trọng.

2. Ủy thác đầu tư có an toàn không?

Đây chắc chắn là câu hỏi được nhiều người quan tâm, để trả lời một cách chính xác nhất, hãy cùng điểm qua những hạn chế của hình thức này.

Bạn nên bắt đầu từ việc chọn nơi uy tín để gửi tiền của mình

Đầu tiên phải nhắc đến rủi ro khi làm việc với các công ty thiếu sự uy tín. Bởi lẽ số lượng các công ty ủy thác đầu tư tự phát đang tăng trưởng nhanh chóng, rất khó để có thể đánh giá chính xác chất lượng của doanh nghiệp.
Rủi ro thứ hai chính là khả năng thanh khoản, đặc biệt, đối với các quỹ ủy thác đầu tư chứng khoán, khi giá cổ phiếu giảm, nhà đầu tư muốn cắt lỗ và bán phải thông qua bên ủy thác.
Cuối cùng nhưng cũng không kém phần quan trọng chính là không có gì đảm bảo 100% đầu tư sẽ sinh lời. Nếu như nơi bạn ủy thác không có các chuyên gia trong ngành thì rủi ro này sẽ càng lớn hơn.

Dù vậy, ủy thác đầu tư vẫn là một lựa chọn tốt cho những người bận rộn, có tiền nhàn rỗi và mong muốn tạo ra một nguồn thu nhập khác. Có thể thấy rằng, hầu hết rủi ro đều đến từ việc lựa chọn nơi ủy thác, những lưu ý dưới đây sẽ giúp bạn tìm được địa chỉ uy tín.

3. Những tiêu chí lựa chọn nơi ủy thác đầu tư uy tín

Lựa chọn nơi ủy thác uy tín: Không gì quan trọng hơn một công ty ủy thác uy tín, nơi có thể đảm bảo các cam kết với khách hàng. Bạn nên bắt đầu từ việc tìm kiếm các thông tin về công ty, lịch sử phát triển, các hoạt động, các kênh đầu tư, đội ngũ nhân viên,...
Xem xét danh mục đầu tư: Mỗi công ty sẽ có các danh mục đầu tư khác nhau tùy thuộc vào lĩnh vực hoạt động. Bạn cần biết rằng các kênh đầu tư ngắn hạn thường có tính biến động cao và ngược lại các kênh dài hạn sẽ ít biến động hơn. Tuy nhiên, đầu tư ngắn hạn (cổ phiếu) có thể cho bạn lợi nhuận đều đặn theo chu kỳ thì đầu tư dài hạn (bất động sản) không thể làm được điều này.
Đánh giá báo cáo thường niên, báo cáo tài chính của quỹ ủy thác: Những con số không biết nói dối và dù là quỹ ủy thác thì sự phát triển cũng được thể hiện qua các con số theo thời gian. Dựa theo đó, bạn có thể đánh giá biến động và cân nhắc có nên đầu tư, nâng vốn hay rút lui.
Cân nhắc các khoản chi phí: Một lưu ý quan trọng khi tham gia ủy thác đầu tư đó là luôn có các quy định ràng buộc và những khoản phí nếu bạn vi phạm hợp đồng. Điều này là để đảm bảo quyền lợi cho cả người ủy thác và bên được ủy thác, hãy xem xét thật kỹ và cân nhắc tất cả yếu tố tránh những trường hợp xung đột sau này.

Ủy thác đầu tư chứng khoán tại BAC với sự hỗ trợ từ các chuyên gia tài chính, nơi cung cấp cho bạn những tư vấn, chia sẻ đúng đắn về định hướng đầu tư. Từ đó, giúp bạn tận dụng tối đa nguồn tiền nhàn rỗi, mang lại lợi nhuận an toàn và cam kết một cách minh bạch về những vấn đề pháp lý. Các bạn có thể tham khảo chỉ tiết tại đây hoặc liên hệ trực tiếp để được giải đáp tất cả thắc mắc của bạn.

Tham khảo: Ủy thác đầu tư chứng khoán của BAC

Nhu cầu đào tạo doanh nghiệp

BAC là đơn vị đào tạo BA đầu tiên tại Việt Nam. Đối tác chính thức của IIBA quốc tế. Ngoài các khóa học public, BAC còn có các khóa học in house dành riêng cho từng doanh nghiệp. Chương trình được thiết kế riêng theo yêu cầu của doanh nghiệp, giúp doanh nghiệp giải quyết những khó khăn và tư vấn phát triển.

CÁC KHOÁ HỌC BUSINESS ANALYST BACs.VN DÀNH CHO BẠN

Khoá học Online:

Khoá học Offline:

Tại Tp.HCM:

Tại Hà Nội:

Tham khảo lịch khai giảng TẤT CẢ các khóa học mới nhất

Ban biên tập nội dung - BAC

Click để đọc tiếp

Roadmap Business Analyst

Business Analyst (BA) là cầu nối quan trọng giữa nhu cầu kinh doanh và giải pháp kỹ thuật, đảm bảo mọi khía cạnh vận hành hiệu quả. Trong bài viết này, hãy cùng BAC khám phá các công việc chính của một BA dựa theo nhiệm vụ cụ thể, con đường thăng tiến lên vị trí BA Manager.
Data analyst là gì? Mô tả công việc, kỹ năng và nhiều hơn thế nữa

Dữ liệu thô sẽ không có giá trị nếu thiếu đi việc trực quan hóa dữ liệu. Đây là lý do mà Data Analyst (các nhà phân tích dữ liệu) ra đời và chuyển thể hàng trăm nghìn dữ liệu thô thành những thông tin có giá trị, giúp cho các tổ chức ra quyết định một cách sáng suốt.
Từ phân tích đến hành động: Nhà phân tích kinh doanh và giải pháp bền vững

Khi người tiêu dùng ngày càng nhận thức rõ hơn về tác động môi trường mà các doanh nghiệp để lại, chúng ta cũng bắt đầu đòi hỏi sự minh bạch và hành động có trách nhiệm từ họ.
Bí quyết thúc đẩy đổi mới: Phân tích kinh doanh và vai trò phát triển sản phẩm mới

Để có một sản phẩm thành công trước khi ra mắt cần có kế hoạch tỉ mỉ, có sự thấu hiểu sâu sắc về thị trường và quy trình thực thi hiệu quả. Khi đó, phân tích nghiệp vụ chính là điểm giao thoa của tất cả những yếu tố này.

Bình luận

Nguyễn Thị Mai Bình

Business Analyst

Với một người ngoại đạo như mình thì những chuyên đề về "kỹ thuật" của BA hết sức quan trọng. Ví dụ như sử dụng các diagram để mô hình hóa requirement, viết User Story/Use case, v...v..

Đến với khóa học Fundamental Business Analysis, mình đã được gặp thầy Lộc, một người người rất nhiệt tình và có tâm. Ngoài việc chia sẻ các kinh nghiệm thực tế trên lớp thì thầy còn dành thời gian ra để tư vấn, hỗ trợ, góp ý CV cho mình. Bên cạnh đó trung tâm và anh Phụng cũng hỗ trợ gửi CV, kết nối học viên tới mạng lưới các công ty đối tác chất lượng, điều này giúp học viên như mình tìm được công việc phù hợp nhất. Cảm ơn BAC.
Xem chi tiết +
Phạm Quế

Business Analyst

Khoá học Product Design của BAC đã cung cấp cho tôi nhiều kiến thức và nền tảng vô cùng hữu ích. Giảng viên giảng dạy rất nhiệt tình, truyền cho chúng tôi ngọn lửa đam mê và nhiệt huyết trong ngành. Đồng thời chia sẻ các kiến thức và kỹ năng cần thiết trong bài giảng một cách dễ hiểu hơn. Số lượng học viên không quá nhiều nên chất lượng giảng giạy vô cùng tốt. Giảng viên sửa bài tập 1-1 nên bài giảng sẽ chuyên sâu hơn.
Xem chi tiết +
Nguyễn Văn Long

Chuyên viên về chế độ kế toán & Giải pháp nghiệp vụ Tài chính kế toán trong ứng dụng CNTT - Tập đoàn Điện lực Việt Nam (EVN)

Tôi đã tham gia khóa Phân tích nghiệp vụ phần mềm cơ bản 3.0 tại BAC. Ở đây, tài liệu đào tạo cung cấp nhiều nội dung bổ ích và trình bày dễ hiểu. Giảng viên rất nhiệt tình, ngoài nội dung giảng dạy theo giáo trình còn chia sẻ nhiều kinh nghiệm thực tiễn, các câu hỏi của học viên đều được giải đáp ngay trên lớp và có minh họa từ các dự án trong thực tế. Sau tất cả, tôi cảm ơn BAC và Thầy giáo Thái Sơn.
Xem chi tiết +