Mar 26, 2022

Dữ liệu là chưa đủ để cải thiện trải nghiệm khách hàng trong lĩnh vực bảo hiểm

Ngành bảo hiểm là một lĩnh vực luôn được thúc đẩy bởi dữ liệu. Nếu không có dữ liệu thì việc đo lường và quản lý rủi ro sẽ là một mô hình kinh doanh không thực tế và kém hiệu quả. Khi công nghệ tiếp tục phát triển, đặc biệt là trong thế giới siêu số hóa, sau đại dịch, ngày càng có nhiều dữ liệu về khách hàng bảo hiểm. Và có một sự thúc đẩy lớn trong ngành sử dụng dữ liệu để cải thiện trải nghiệm của khách hàng.

Thống kê cho biết có đến 80% người tiêu dùng nói rằng trải nghiệm mà một công ty cung cấp cũng quan trọng như sản phẩm của họ. Nhưng chỉ dữ liệu thôi thì không đủ để cải thiện trải nghiệm của khách hàng. Bạn cần thêm các phần mềm đáng tin cậy để thu thập, quản lý, sắp xếp, phân tích và chia sẻ dữ liệu đó. Bạn sẽ cần toàn bộ công ty của mình dựa trên các quyết định hàng ngày của họ về dữ liệu, còn gọi là Data Culture (Văn hóa dữ liệu).

Dưới đây là ba cách kết hợp Văn hóa dữ liệu với một nền tảng phân tích dữ liệu mạnh mẽ có thể giúp bạn cải thiện trải nghiệm của khách hàng.

1. Tương tác được sắp xếp hợp lý

Báo cáo Deloitte 2021 Insurance Outlook đã xác định trải nghiệm khách hàng là một trong những ưu tiên cao nhất đối với các nhà lãnh đạo ngành: “Tạo ra sự đổi mới liên tục trong các chính sách bảo hiểm, chiến lược bán hàng, hoạt động và trải nghiệm khách hàng có thể trở thành yếu tố khác biệt lớn nhất trong năm 2020 và hơn thế nữa”.

Việc loại bỏ xung đột và cung cấp các tương tác với khách hàng nhanh hơn, cá nhân hóa hơn là một nhiệm vụ không hề nhỏ, đặc biệt là với phân tích dữ liệu được lưu trữ. Khi thông tin khách hàng có liên quan nằm rải rác trong các chương trình và phòng ban, từ tiếp thị và tài chính đến tính toán và xác nhận quyền sở hữu thì việc sử dụng dữ liệu đó để cải thiện trải nghiệm của khách hàng là một việc làm không hiệu quả.

Với Tableau, bạn có thể tích hợp tất cả các nguồn dữ liệu của công ty bảo hiểm vào cùng một nền tảng. Nguồn trung thực duy nhất cho dữ liệu khách hàng được hợp lý hóa các điểm tiếp xúc ở mỗi bước trong hành trình của khách hàng. Các nhà tiếp thị có thể cung cấp các thông điệp kịp thời, được cá nhân hóa hơn, nhóm bán hàng có thể cung cấp các dịch vụ tùy chỉnh. Các nhà phân tích có thể đưa ra cách đo lường và cho điểm rủi ro được thông tin đầy đủ hơn. Người bảo lãnh phát hành có thể tiết kiệm đáng kể thời gian và nguồn lực, đồng thời người quản lý sản phẩm có thể nhận ra các xu hướng và chiến lược dẫn đến hiệu suất mạnh mẽ hơn.

Tất cả những điểm tiếp xúc nhanh hơn, được cá nhân hóa hơn này thúc đẩy lòng trung thành và sự tin tưởng bằng cách làm cho khách hàng của bạn cảm thấy được nhìn thấy và có giá trị.

Dashboard Tableau mẫu này cung cấp cho các nhà quản lý bản tóm tắt cao cấp về dữ liệu hiệu suất trực tiếp của khách hàng, bao gồm rủi ro tiêu hao, ngành nghề kinh doanh và phí bảo hiểm có rủi ro theo từng khu vực.

2. IoT được tối ưu hóa

Rất ít công nghệ trong ngành bảo hiểm có khả năng tạo ra nhiều dữ liệu trong 10 năm tới như Internet of things (IoT). Từ thiết bị đeo theo dõi sức khỏe trong bảo hiểm nhân thọ và viễn thông cho bảo hiểm xe hơi đến các chương trình giám sát hoạt động trên thiết bị công nghệ cao tại các nhà máy năng lượng hạt nhân, dữ liệu IoT cho phép các công ty bảo hiểm giảm thiểu rủi ro và cho phép khách hàng bảo hiểm tiết kiệm phí bảo hiểm.

Giống như tất cả dữ liệu bảo hiểm, thông tin được thu thập từ công nghệ IoT không phải là nguồn giá trị hiệu quả. Nó phải được kết hợp với nền tảng phân tích dữ liệu mạnh mẽ và Văn hóa dữ liệu bình thường hóa việc ra quyết định theo hướng dữ liệu.

Bạn có thể hình dung Văn hóa dữ liệu là sự kết hợp những thông tin chi tiết dựa trên dữ liệu vào các quyết định hàng ngày. Và một nền tảng phân tích dữ liệu và trí tuệ kinh doanh như Tableau làm cho dữ liệu do IoT tạo ra dễ dàng tìm kiếm, phân tích và tận dụng hơn. Nó thêm các viên gạch và biển chỉ dẫn trên con đường phát triển từ IoT để cải thiện trải nghiệm của khách hàng.

Từ góc độ của khách hàng, một chương trình IoT hiệu quả không chỉ giảm phí bảo hiểm mà còn mang lại cho mọi người cảm giác kiểm soát và khen thưởng hành vi lành mạnh hoặc có trách nhiệm. Nó biến một chính sách bảo hiểm từ một mạng lưới an toàn thành một cơ hội hàng ngày để tiết kiệm tiền.

Dashboard Tableau mẫu này cung cấp cho các nhà quản lý cái nhìn tổng quan về dữ liệu hiệu suất của sản phẩm trực tiếp bao gồm thị phần theo từng khu vực, phí bảo hiểm bằng văn bản trực tiếp và các chính sách có hiệu lực.

3. Tham gia tích cực

Văn hóa dữ liệu và nền tảng phân tích dữ liệu phù hợp có thể cải thiện trải nghiệm của khách hàng bằng cách trao quyền cho nhân viên tiếp xúc với khách hàng để chuyển từ tương tác với khách hàng thụ động sang chủ động.

Tải xuống The Insurance Imperative for Growth and Resilience

Bạn có thể tải xuống báo cáo chính thức tại đây để khám phá cách Văn hóa dữ liệu mạnh mẽ trao quyền cho nhân viên bảo hiểm, cải thiện trải nghiệm của khách hàng, hợp lý hóa hoạt động, giảm chi phí và tăng tỷ suất lợi nhuận. Với các nghiên cứu hàng đầu trong ngành, những ví dụ cụ thể và các nghiên cứu điển hình hấp dẫn, bạn sẽ có được những viên gạch và biển chỉ dẫn bạn cần trên con đường xây dựng một tổ chức theo hướng dữ liệu.

4. Chuyên môn trong ngành bảo hiểm đáng tin cậy đã được kiểm chứng

Với nền tảng phân tích dữ liệu và kinh doanh thông minh như Tableau, nhân viên ở mọi cấp độ trong công ty của bạn có thể biến Văn hóa dữ liệu từ khái niệm thành thực tiễn hàng ngày. Người bảo lãnh, chuyên gia tính toán, nhà phân tích, nhóm bán hàng, nhà tiếp thị, người quản lý sản phẩm, VP và giám đốc điều hành cấp C đều có thể đưa ra quyết định nhanh hơn, sáng suốt hơn nhằm cải thiện đáng kể trải nghiệm của khách hàng.

Hy vọng rằng qua bài viết này bạn đọc đã hiểu được lý do vì sao chỉ dữ liệu là chưa đủ để cải thiện trải nghiệm khách hàng trong lĩnh vực bảo hiểm và cách để khắc phục điều đó. Các bài viết mới nhất sẽ tiếp tục được cập nhật thường xuyên tại BAC's Blog.

Nguồn tham khảo:

https://www.tableau.com/

Nhu cầu đào tạo doanh nghiệp

BAC là đơn vị đào tạo BA đầu tiên tại Việt Nam. Đối tác chính thức của IIBA quốc tế. Ngoài các khóa học public, BAC còn có các khóa học in house dành riêng cho từng doanh nghiệp. Chương trình được thiết kế riêng theo yêu cầu của doanh nghiệp, giúp doanh nghiệp giải quyết những khó khăn và tư vấn phát triển.

CÁC KHOÁ HỌC BUSINESS ANALYST BACs.VN DÀNH CHO BẠN

Khoá học Online:

Khoá học Offline:

Tại Tp.HCM:

Tại Hà Nội:

Tham khảo lịch khai giảng TẤT CẢ các khóa học mới nhất

Ban biên tập nội dung - BAC

Click để đọc tiếp

Các Business Analyst cần trau dồi những công nghệ gì trong năm 2025

Đối với sự phát triển nhanh chóng của công nghệ ngày này, việc không ngừng trau dồi và học hỏi là điều bắt buộc mà các Business Analyst phải làm để phát triển hơn trong lĩnh vực phân tích nghiệp vụ. Trong bài viết này, các bạn hãy cùng BAC tìm hiểu các xu hướng và các kỹ năng mới để làm hành trang trên sự nghiệp Business Analyst nhé!
Sự khác biệt giữa UAT và Usability Testing Business Analyst cần lưu ý

UAT và Usability Testing thường được mang lên bàn cân để so sánh nhưng, đây là 2 phương pháp kiểm thử khác nhau. Trong khi Usability Testing đảm bảo sự hài lòng của người dùng thì UAT lại giúp các Business Analyst xác thực chức năng. Cả hai đều là một phần không thể thiếu để cung cấp một sản phẩm chất lượng cao. Hãy cùng BAC tìm hiểu ngay nhé!
API là gì? Khám phá cầu nối giữa các ứng dụng

API là nền tảng quan trọng kết nối các ứng dụng và dịch vụ trong kỷ nguyên số, tạo ra sự linh hoạt, hiệu quả và mở rộng cho các hệ thống. Bài viết sau giới thiệu API, cách hoạt động, các kiểu kiến trúc phổ biến cùng các công cụ kiểm thử API như Postman.
Meta AI là gì và cách sử dụng Meta AI hiệu quả 2025

Meta AI là một công cụ Trí Tuệ Nhân Tạo do chính công ty mẹ của Facebook, Instagram, WhatsApp ra mắt. Đây được xem là một cuộc cách mạng sẽ làm thay đổi cách mà các doanh nghiệp và người dùng sử dụng mạng xã hội.

Bình luận

Nguyễn Thị Mai Bình

Business Analyst

Với một người ngoại đạo như mình thì những chuyên đề về "kỹ thuật" của BA hết sức quan trọng. Ví dụ như sử dụng các diagram để mô hình hóa requirement, viết User Story/Use case, v...v..

Đến với khóa học Fundamental Business Analysis, mình đã được gặp thầy Lộc, một người người rất nhiệt tình và có tâm. Ngoài việc chia sẻ các kinh nghiệm thực tế trên lớp thì thầy còn dành thời gian ra để tư vấn, hỗ trợ, góp ý CV cho mình. Bên cạnh đó trung tâm và anh Phụng cũng hỗ trợ gửi CV, kết nối học viên tới mạng lưới các công ty đối tác chất lượng, điều này giúp học viên như mình tìm được công việc phù hợp nhất. Cảm ơn BAC.
Xem chi tiết +
Phạm Quế

Business Analyst

Khoá học Product Design của BAC đã cung cấp cho tôi nhiều kiến thức và nền tảng vô cùng hữu ích. Giảng viên giảng dạy rất nhiệt tình, truyền cho chúng tôi ngọn lửa đam mê và nhiệt huyết trong ngành. Đồng thời chia sẻ các kiến thức và kỹ năng cần thiết trong bài giảng một cách dễ hiểu hơn. Số lượng học viên không quá nhiều nên chất lượng giảng giạy vô cùng tốt. Giảng viên sửa bài tập 1-1 nên bài giảng sẽ chuyên sâu hơn.
Xem chi tiết +
Nguyễn Văn Long

Chuyên viên về chế độ kế toán & Giải pháp nghiệp vụ Tài chính kế toán trong ứng dụng CNTT - Tập đoàn Điện lực Việt Nam (EVN)

Tôi đã tham gia khóa Phân tích nghiệp vụ phần mềm cơ bản 3.0 tại BAC. Ở đây, tài liệu đào tạo cung cấp nhiều nội dung bổ ích và trình bày dễ hiểu. Giảng viên rất nhiệt tình, ngoài nội dung giảng dạy theo giáo trình còn chia sẻ nhiều kinh nghiệm thực tiễn, các câu hỏi của học viên đều được giải đáp ngay trên lớp và có minh họa từ các dự án trong thực tế. Sau tất cả, tôi cảm ơn BAC và Thầy giáo Thái Sơn.
Xem chi tiết +