May 26, 2023

AI đàm thoại chuyển đổi ngành công nghiệp Fintech

Việc áp dụng công nghệ đàm thoại và chatbot do AI cung cấp để tăng hiệu quả và năng suất là điều rất cần thiết. Theo nghiên cứu thị trường, AI đàm thoại toàn cầu dự kiến sẽ chiếm 46,29 tỷ USD vào năm 2019. Sự bùng nổ của chatbot AI gần như đã giải quyết các vấn đề chính, nhưng không phải tất cả đều hiểu vai trò của AI đàm thoại trong ngành fintech. Trong bài blog này, các bạn hãy cùng BAC tìm hiểu về cách AI đàm thoại đang tạo ra sự thay đổi trong ngành Fintech như thế nào nhé.

1. AI đàm thoại là gì?

Bất kỳ chương trình máy tính nào cho phép trò chuyện đều được coi là AI đàm thoại. Nó có thể là một chatbot, ứng dụng nhắn tin xã hội, trợ lý ảo hoặc bất kỳ giao diện hỗ trợ giọng nói tương tác nào khác. Nó không phải là sự thay thế cho sự tương tác giữa người với người mà đúng hơn là nó thay thế cho cho các trường hợp mà nhân viên bị buộc phải thực hiện các nhiệm vụ lặp đi lặp lại, tốn thời gian.

Điều khiến AI đàm thoại trở nên hấp dẫn hơn so với các chatbot truyền thống là việc nó sử dụng các công nghệ xử lý ngôn ngữ tự nhiên và máy học (Machine Learning - ML) mang lại cho người dùng trải nghiệm thực tế hơn. Với các phân tích dự đoán, AI đàm thoại cung cấp cả phương thức văn bản và giọng nói với sự hỗ trợ đa kênh.

2. Các loại AI đàm thoại cho ngành Fintech

2.1. Chatbot dựa trên quy tắc

Chatbot dựa trên quy tắc là các chương trình tự động hoạt động trên một bộ quy tắc được xác định trước. Các chatbot này chủ yếu hoạt động như một “giao diện thu thập thông tin.”

Giống như sơ đồ, các chatbot dựa trên quy tắc này vạch ra các cuộc trò chuyện và trả lời các truy vấn của khách hàng như Câu hỏi thường gặp, lịch thanh toán, cảnh báo giao dịch, sau đó nó tìm kiếm thông tin và phản hồi chính xác. Theo Gartner, đến năm 2022, chatbot sẽ xử lý 88% tương tác dịch vụ khách hàng.

Bằng cách bắt chước hành động của con người, các chatbot dựa trên quy tắc cung cấp khả năng sẵn sàng 24/7 và phản hồi tức thì cho khách hàng. Ngoài ra, với chatbot dựa trên quy tắc , bạn có thể kiểm soát tốt hơn hành vi và phản hồi của chatbot.

2.2. Trợ lý ảo dựa trên AI

Không giống như các chatbot dựa trên quy tắc, trợ lý ảo sử dụng các công nghệ hỗ trợ AI như NLP và máy học để hiểu mục đích truy vấn của khách hàng. Với các phân tích dự đoán và quy trình ra quyết định, trợ lý ảo dựa trên AI học hỏi từ kinh nghiệm trước đó và đưa ra giải pháp mà không cần can thiệp thủ công.

Ngoài ra, các chatbot này có thể thực hiện các tác vụ cụ thể cho khách hàng như đặt lại mật khẩu, gia hạn thẻ, giao dịch, đăng ký tài khoản, gửi tiền, v.v. Với độ phân giải nhanh và kết quả hỗ trợ nâng cao, trợ lý ảo cho phép các đại lý fintech tiết kiệm chi phí hoạt động và đưa ra quyết định thông minh hơn.

3. Giải pháp AI đàm thoại cho ngành Fintech

3.1. Hỗ trợ khách hàng

Một cấu trúc hỗ trợ khách hàng mạnh mẽ là bắt buộc để mở rộng quy mô và trở thành công ty dẫn đầu thị trường. Khách hàng trong ngành fintech tìm kiếm giải pháp tức thời cho các truy vấn như tóm tắt số dư tài khoản, cảnh báo giao dịch, tạo mã pin, hỗ trợ gia hạn thẻ tín dụng/thẻ ghi nợ, v.v.

Trong một số trường hợp thực tế, đối mặt với số lượng lớn truy vấn lớn từ khách hàng, nhân viên dịch vụ sẽ làm xáo trộn từ hệ thống này sang hệ thống khác để giải quyết vấn đề. Điều này dễ dàng dẫn đến nhiều sai sót cũng như thiếu sót trong việc phản hồi khách hàng. Trái lại, với AI đàm thoại, các truy vấn của khách hàng có thể được giải quyết nhanh chóng. Các chatbot có thể tương tác với khách hàng đánh giá các truy vấn của họ, trích xuất thông tin và đưa ra giải pháp mà không cần can thiệp thủ công. Với dịch vụ được cá nhân hóa trên tất cả các kênh, chatbot cung cấp dịch vụ tích hợp và giảm các điểm bất đồng của khách hàng.

3.2. Xử lý thanh toán

Hỗ trợ khách hàng với các giao dịch ngang hàng yêu cầu giám sát liên tục. Ngoài ra, các giải pháp thanh toán lỗi thời sẽ mất vài ngày thay vì vài giây để giao dịch thành công. Và xử lý thanh toán an toàn theo cách thủ công đi kèm với những hạn chế về thời gian và cản trở năng suất của nhân viên.

Trợ lý ảo do AI có thể hỗ trợ dễ dàng xử lý thanh toán bằng cách tích hợp chế độ thanh toán của khách hàng với bot và cho phép họ thanh toán hóa đơn trực tuyến, chuyển tiền, kiểm tra số dư tài khoản, v.v.

Bên cạnh đó, các trợ lý ảo này không yêu cầu cơ sở hạ tầng riêng biệt, nó có thể dễ dàng tích hợp với các hệ thống cũ hiện có. Bằng cách cung cấp quy trình thanh toán từ đầu đến cuối, khách hàng có thể dễ dàng quản lý tài chính của mình ở một nơi một cách dễ dàng.

3.3. Xác định xu hướng người dùng

Để tạo ra các dịch vụ và sản phẩm mới, các tổ chức phải biết hành vi và mô hình của khách hàng. Ngoài ra, việc tạo thế hệ khách hàng tiềm năng, giáo dục người dùng về khách hàng của họ và thu hút khách hàng mua các sản phẩm tài chính như thẻ tín dụng, khoản vay mua nhà, khoản vay cá nhân và các giải pháp là khá khó khăn đối với nhóm tiếp thị.

Với các phân tích dự đoán, máy học và bot hỗ trợ AI, các tổ chức có thể ngay lập tức có được các tương tác và biết nhu cầu của khách hàng theo cách tốt hơn, đồng thời cải thiện trải nghiệm của họ. Ngoài ra, Trí tuệ nhân tạo (AI) giúp quản lý gian lận để hiểu rõ hơn về hành vi của khách hàng và nắm bắt những gì bình thường hay không, để cứu doanh nghiệp khỏi thua lỗ.

3.4. Bảo mật và bảo vệ dữ liệu cá nhân

Trong fintech và ngân hàng kỹ thuật số, nếu không có biện pháp bảo mật mạnh mẽ, dữ liệu nhạy cảm của bạn có thể gặp rủi ro. Nhiều tổ chức fintech sử dụng dịch vụ của bên thứ ba từ các nhà cung cấp của họ để phục vụ khách hàng của họ.

Do đó, tỷ lệ các mối đe dọa trên mạng và dữ liệu không được mã hóa có thể dẫn đến các vấn đề như gian lận, đánh cắp dữ liệu, giả mạo và các vấn đề khác. Hơn nữa, điều cần thiết đối với các tổ chức là thực hiện thanh toán, giao dịch và chuyển tiền an toàn hơn để giữ nguyên số lượng khách hàng của họ.

Với chatbot và trợ lý AI ảo, các tổ chức fintech có thể dễ dàng yêu cầu xác minh dữ liệu trước khi bắt đầu yêu cầu thanh toán và chuyển khoản. Và khả năng Machine Learning mã hóa cuộc hội thoại và kiểm soát việc trao đổi dữ liệu giữa các nền tảng và người dùng.

Bằng cách này, quyền riêng tư và thông tin cá nhân của người dùng được bảo vệ trong nền tảng. Và nếu xảy ra bất kỳ sai lệch và gian lận nào, các bot có thể cảnh báo ngay cho khách hàng và nhân viên để được hỗ trợ và bảo vệ dữ liệu tốt hơn.

Hy vọng rằng những chia sẻ BAC chia sẻ sẽ giúp ích cho bạn. Đừng quên đón đọc các bài viết mới nhất được cập nhật tại BAC's Blog bạn nhé.

Nguồn tham khảo
https://automationedge.com/

Nhu cầu đào tạo doanh nghiệp

BAC là đơn vị đào tạo BA đầu tiên tại Việt Nam. Đối tác chính thức của IIBA quốc tế. Ngoài các khóa học public, BAC còn có các khóa học in house dành riêng cho từng doanh nghiệp. Chương trình được thiết kế riêng theo yêu cầu của doanh nghiệp, giúp doanh nghiệp giải quyết những khó khăn và tư vấn phát triển.

CÁC KHOÁ HỌC BUSINESS ANALYST BACs.VN DÀNH CHO BẠN

Khoá học Online:

Khoá học Offline:

Tại Tp.HCM:

Tại Hà Nội:

Tham khảo lịch khai giảng TẤT CẢ các khóa học mới nhất

Ban biên tập nội dung - BAC

Click để đọc tiếp

Mục đích chính của phân tích dữ liệu là gì? Ứng dụng thực tế trong công việc

Mục đích chính của phân tích dữ liệu là gì và làm thế nào để ứng dụng trong công việc là những câu hỏi thường gặp. BAC sẽ giúp bạn tổng hợp những kiến thức nền tảng thông qua các ví dụ thực tế, gần gũi.
Bài tập phân tích dữ liệu trong kinh doanh cho người mới bắt đầu có đáp án

Bạn muốn tìm bài tập phân tích dữ liệu trong kinh doanh cho người mới bắt đầu có đáp án? Bạn là người mới và chưa biết phải bắt đầu từ đâu? Hãy để BAC giúp bạn thông qua hướng dẫn chi tiết ở đây.
Dữ liệu thứ cấp là gì? phương pháp phân tích dữ liệu thứ cấp là gì?

Nếu bạn đang tìm hiểu về phân tích dữ liệu và gặp khái niệm dữ liệu thứ cấp thì đây là bài viết dành cho bạn. BAC sẽ giúp bạn tìm hiểu tất cả thông tin như định nghĩa, đặc điểm, ưu và nhược điểm cũng như những phương pháp phân tích.
Business Analyst thời đại AI: Cơ hội, thách thức và kỹ năng cần có để không bị thay thế

Trí tuệ nhân tạo (AI) đang thay đổi mạnh mẽ ngành phát triển phần mềm, ảnh hưởng trực tiếp đến vai trò của Business Analyst (BA). Bài viết phân tích BA cần làm gì để thích nghi, nâng cấp kỹ năng và đón đầu các cơ hội trong thời đại AI.

Bình luận

Lê Anh Tuấn

Chuyên viên HO - Kỹ thuật Ngân hàng số Eximbank

Tôi là nhân sự thuộc Trung tâm Phát triển CNTT – Khối Ngân hàng số, hiện đang đảm nhiệm vai trò kiểm thử phần mềm (tester). Việc tham gia khóa học Business Analyst đã mang lại cho tôi góc nhìn toàn diện và rõ ràng hơn về vai trò của BA trong lĩnh vực ngân hàng.

Khóa học Fundamental Business Analysis tại BAC không chỉ giúp tôi hiểu đúng bản chất công việc BA mà còn hỗ trợ phát triển tư duy nghiệp vụ – từ tiếp cận giải pháp kỹ thuật sang tập trung vào nhu cầu người dùng. Phương pháp giảng dạy kết hợp lý thuyết và thực hành thực tiễn, cùng các hoạt động mô phỏng, thảo luận nhóm đã giúp tôi nâng cao kỹ năng giao tiếp, phân tích và trình bày yêu cầu – những năng lực thiết yếu để phối hợp hiệu quả giữa các bên trong dự án công nghệ.

Xem chi tiết +
Huỳnh Cao Cường

Nhân viên HO - Kỹ thuật Ngân hàng số Eximbank

Tôi hiện đang công tác tại Trung tâm Phát triển CNTT – Khối CNTT, với vai trò là nhân sự chức năng phụ trách mảng Ngân hàng số, chuyên sâu về kiểm thử phần mềm (Tester). Trước khi tham gia khóa học Fundamental Business Analysis do BAC tổ chức, tôi từng hình dung BA chỉ đơn thuần là cầu nối giữa bộ phận kỹ thuật và nghiệp vụ.

Tuy nhiên, quá trình học đã giúp tôi nhận thức rõ hơn về bản chất và tầm quan trọng của vị trí này. BA không chỉ kết nối các bên liên quan, mà còn giữ vai trò định hình yêu cầu, đảm bảo giải pháp được thiết kế đúng mục tiêu và sát với nhu cầu thực tế. Khóa học đã trang bị cho tôi tư duy phân tích bài bản, khả năng diễn đạt yêu cầu rõ ràng, và kỹ năng phối hợp hiệu quả trong môi trường dự án đa chiều.

Với nền tảng công nghệ thông tin sẵn có, khóa học là bước chuyển hướng quan trọng giúp tôi phát triển tư duy nghiệp vụ vững chắc và sẵn sàng theo đuổi lộ trình nghề nghiệp chuyên sâu trong lĩnh vực Business Analysis tại Eximbank.

Xem chi tiết +
Nguyễn Thị Mai Bình

Business Analyst

Với một người ngoại đạo như mình thì những chuyên đề về "kỹ thuật" của BA hết sức quan trọng. Ví dụ như sử dụng các diagram để mô hình hóa requirement, viết User Story/Use case, v...v..

Đến với khóa học Fundamental Business Analysis, mình đã được gặp thầy Lộc, một người người rất nhiệt tình và có tâm. Ngoài việc chia sẻ các kinh nghiệm thực tế trên lớp thì thầy còn dành thời gian ra để tư vấn, hỗ trợ, góp ý CV cho mình. Bên cạnh đó trung tâm và anh Phụng cũng hỗ trợ gửi CV, kết nối học viên tới mạng lưới các công ty đối tác chất lượng, điều này giúp học viên như mình tìm được công việc phù hợp nhất. Cảm ơn BAC.
Xem chi tiết +

Professional Transfer Services in Batumi

Luxury Georgian Transfer Services – Tbilisi & Batumi

Airport Transfers in Georgia

Nhu cầu đào tạo doanh nghiệp

Mục đích chính của phân tích dữ liệu là gì? Ứng dụng thực tế trong công việc

Bài tập phân tích dữ liệu trong kinh doanh cho người mới bắt đầu có đáp án

Dữ liệu thứ cấp là gì? phương pháp phân tích dữ liệu thứ cấp là gì?

Business Analyst thời đại AI: Cơ hội, thách thức và kỹ năng cần có để không bị thay thế

CÔNG TY CỔ PHẦN ĐÀO TẠO VÀ TƯ VẤN BAC